Introduction

Dans un monde où les décisions financières quotidiennes peuvent avoir des conséquences majeures à long terme, la maîtrise de l’intelligence financière est devenue une compétence essentielle. L’accès au crédit, la tentation de la consommation rapide, le manque d’éducation financière à l’école, et la complexité croissante des produits financiers exposent les individus à des choix risqués, voire à des situations d’endettement chronique.

Ce cours propose une immersion progressive et concrète dans les fondements de l’intelligence financière, pour permettre à chacun de mieux comprendre le fonctionnement de l’argent et d’en devenir un gestionnaire avisé. Il couvre tous les aspects essentiels : gestion du budget, différenciation entre actifs et passifs, bonne utilisation du crédit, création de revenus passifs, planification financière à long terme et transmission du patrimoine.

Accessible à toute personne désirant prendre le contrôle de sa vie financière, ce parcours met l’accent sur des compétences pratiques, applicables immédiatement, quel que soit le revenu de départ. L’objectif est de former des individus capables de penser financièrement de façon stratégique, de faire fructifier leurs ressources et d’atteindre une stabilité durable, voire une indépendance économique.

Objectif général du cours

Permettre aux apprenants :

• d’acquérir les bases solides de la gestion financière personnelle ;
• de comprendre les mécanismes de l’endettement, de l’investissement et de la valeur nette ;
• de développer une vision claire de la croissance du capital et des revenus passifs ;
• et de bâtir un plan de planification patrimoniale réaliste et durable.

Modules et leçons

Module 1 : Les bases de l’argent

Objectif : Comprendre la nature de l’argent, les types de revenus et les principes fondamentaux de la gestion financière.

• Leçon 1.1 : Qu’est-ce que l’argent ? Origine et fonctions
• Leçon 1.2 : Les revenus : sources, types et fiscalité de base
• Leçon 1.3 : Dépenses : fixes, variables et discrétionnaires
• Leçon 1.4 : Élaborer un budget personnel équilibré

Module 2 : Gestion financière personnelle

Objectif : Maîtriser les outils de gestion quotidienne de ses finances.

• Leçon 2.1 : L’importance de l’épargne régulière
• Leçon 2.2 : Comptes bancaires, cartes, outils numériques
• Leçon 2.3 : Dépenses intelligentes et consommation responsable
• Leçon 2.4 : Créer son budget mensuel en ligne ou sur papier
• Leçon 2.5 : Gérer son cash flow : flux de trésorerie positif et négatif

Module 3 : Endettement, crédit et valeur nette

Objectif : Comprendre les mécanismes du crédit et leur impact sur la santé financière.

• Leçon 3.1 : Le crédit : fonctionnement, risques, notation
• Leçon 3.2 : Bonnes et mauvaises dettes : quand et pourquoi s’endetter
• Leçon 3.3 : Les intérêts : calculs, pièges et stratégies de remboursement
• Leçon 3.4 : Éviter le surendettement : erreurs fréquentes
• Leçon 3.5 : Actifs, passifs et calcul de la valeur nette personnelle

Module 4 : Investissement et croissance du capital

Objectif : Découvrir les bases de l’investissement accessible et rentable.

• Leçon 4.1 : Pourquoi investir ? L’effet du temps et des intérêts composés
• Leçon 4.2 : Accumuler du capital : épargner pour investir intelligemment
• Leçon 4.3 : Les types d’investissements : REER, CELI, actions, immobilier
• Leçon 4.4 : Risques, rendement et diversification
• Leçon 4.5 : Créer des revenus passifs grâce à l’investissement

Module 5 : Planification financière et gestion de patrimoine

Objectif : Planifier l’avenir avec stratégie et préserver ses acquis.

• Leçon 5.1 : Fixer des objectifs financiers réalistes (court, moyen, long terme)
• Leçon 5.2 : Prévoyance : assurances, retraite et imprévus
• Leçon 5.3 : Construire un plan financier simple et évolutif
• Leçon 5.4 : Maîtriser ses émotions face à l’argent
• Leçon 5.5 : Introduction à la gestion de patrimoine et transmission

Méthodologie pédagogique

• Contenu structuré par module, avec progression conditionnelle
• Documents PDF + texte explicatif pour chaque leçon
• Quiz formatif après chaque leçon ou module (QCM, Vrai/Faux, glisser-déposer)
• Quiz final obligatoire à la fin de chaque cours
• Certificat délivré uniquement si :
  • L’apprenant a obtenu le score requis (ex. : 70 % au quiz final)
  • Le cours a été payé via WooCommerce

Conclusion

Ce cours offre les outils nécessaires pour passer d’une gestion financière passive à une stratégie proactive. En développant une vision claire des finances personnelles, l’apprenant pourra bâtir progressivement son autonomie financière, accroître sa richesse nette, et prendre des décisions éclairées tout au long de sa vie.